Каталог образцов внутренних документов

Задайте вопрос!

Вы можете заказать любые из документов, представленных в каталоге - как в составе пакетов, так и по отдельности.

Весь каталог / ПОД/ФТ / Банкам / Программы и правила внутреннего контроля / Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Программы и правила внутреннего контроля

1.13822 Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Номер:	1.13822
Дата обновления:	22.12.2016
Статус:	Действующий образец
Тип:	Правила
Аннотация:	12.2016 оглавление 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 2. ПЕРЕЧЕНЬ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ В ПРОЦЕССЕ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ 3. ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ 4. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ 4.1. Общая структура системы ПОД/ФТ 4.2. Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях Ответственного сотрудника, сотрудников Подразделения по ПОД/ФТ, принципах и порядке взаимодействия Ответственного сотрудника с Руководителем Банка 4.3. Порядок (схема) взаимодействия Ответственного сотрудника, сотрудников Подразделения по ПОД/ФТ с сотрудниками иных Подразделений Банка 4.4. Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых Банком исключительно для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе сведения об их разработчиках 4.5. Порядок взаимодействия с Клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий ДБО 4.6. Порядок документального фиксирования информации (документов), полученных при реализации Правил внутреннего контроля 4.7. Порядок хранения информации (документов), полученной(ных) в результате реализации Правил внутреннего контроля 4.8. Порядок участия в реализации Правил обособленных и внутренних структурных Подразделений Банка, расположенных на территории Российской Федерации, а также порядок взаимодействия Банка с такими Подразделениями при реализации Правил. Ответственность должностных лиц при реализации Правил 4.9. Порядок взаимодействия Банка с дочерними организациями, филиалами и представительствами, расположенными за пределами территории Российской Федерации, по вопросам ПОД/ФТ 4.10. Порядок информирования сотрудниками Банка, в том числе Ответственным сотрудником, Руководителя Банка, Службы внутреннего аудита и Службы внутреннего контроля о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Банка 4.11. Контроль за реализацией Правил внутреннего контроля 4.12. Порядок обеспечения конфиденциальности информации 4.13. Порядок представления в Уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ 5. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ И БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА 5.1. Общие положения 5.2. Распределение компетенции при осуществлении идентификации 5.3. Порядок идентификации Клиентов и их Представителей 5.4. Порядок идентификации Выгодоприобретателей 5.5. Порядок идентификации Бенефициарных владельцев 5.6. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации 5.7. Требования к документам, получаемым в целях идентификации 5.8. Особенности процедуры идентификации отдельных категорий Клиентов 5.9. Процедура Упрощенной идентификации Клиентов–физических лиц 5.10. Порядок проверки информации о Клиенте, его Представителе, Выгодоприобретателе и Бенефициарном владельце 5.11. Порядок взаимодействия с Клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий ДБО в целях реализации Программы идентификации 5.12. Порядок ведение Анкеты (досье) Клиента, обновления сведений 5.13. Порядок обновления сведений о Клиентах, Выгодоприобретателях, Бенефициарных владельцах 5.14. Порядок обеспечения доступа сотрудников Банка к информации, полученной при проведении идентификации 5.15. Порядок оценки степени (уровня) риска совершения Клиентом операций в целях ПОД/ФТ 6. ПРОГРАММА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА 6.1. Организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 6.2. Методика выявления и оценки риска ОД/ФТ в отношении Риска Клиента 6.3. Порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) Риска Клиента, порядок учета и фиксирования результатов оценки степени (уровня) Риска Клиента 6.4. Методика выявления, оценки и пересмотра риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении Риска использования услуг Банка 6.5. Порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском Клиента и риском использования услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, периодичность их проведения 6.6. Способы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе перечень предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию 6.7. Особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням (уровням) риска 7. ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ, И ОПЕРАЦИЙ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ВОЗНИКАЮТ ПОДОЗРЕНИЯ, ЧТО ОНИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА 7.1. Общие положения 7.2. Распределение обязанностей между Подразделениями 7.3. Порядок действий при оценке соответствия операции признакам операций, подлежащих Обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер сделки 7.4. Особенности выявления операций, осуществляемых с использованием дистанционного банковского обслуживания 7.5. Порядок действий при проведении углубленной проверки документов и сведений о Клиенте или операции Клиента 7.6. Механизм взаимодействия при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю и необычных операций (сделок). Порядок формирования и направления Сообщения о выявленной операции 7.7. Порядок, основания и срок принятия Ответственным сотрудником решения о квалификации операции Клиента 7.8. Перечень мер, принимаемых Банком в отношении Клиентов и их операций 7.9. Порядок документального фиксирования сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных операциях (сделках). 7.10. Порядок представления сведений об операциях, подлежащих Обязательному контролю, и Подозрительных операциях (сделках) в Уполномоченный орган 8. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПО ОТКАЗУ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С ФИЗИЧЕСКИМ, ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРОЙ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА И ОТКАЗУ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ И ПО РАСТОРЖЕНИЮ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ № 115-ФЗ 8.1. Отказ от заключения договора банковского счета (вклада) 8.2. Отказ от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции 8.3. Расторжение договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ 8.4. Порядок документального фиксирования сведений об отказе от заключения договора, банковского счета (вклада), об отказе от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции и о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ 8.5. Формирование сообщений об отказе от заключения договора, банковского счета (вклада), об отказе от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции и о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ 9. ПРОГРАММА, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ПОРЯДОК ПРИМЕНЕНИЯ МЕР ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА КЛИЕНТА И ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ НАЛИЧИЯ СРЕДИ СВОИХ КЛИЕНТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ПРИМЕНЕНЫ ЛИБО ДОЛЖНЫ ПРИМЕНЯТЬСЯ МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА 9.1. Порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Клиента 9.2. Порядок расходования Клиентом замороженных (заблокированных) денежных средств 9.3. Порядок проведения проверки наличия среди своих Клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имуществ 9.4. Порядок документального фиксирования сведений полученных в результате реализации Программы по замораживанию 9.5. Формирование сообщений о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества Клиентов, результатов проверки 10. ПРОГРАММА, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ПОРЯДОК ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ 10.1.Общие положения 10.2. Порядок приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом Клиентов 10.3. Порядок документального фиксирования сведений полученных в результате реализации Программы приостановления операций 10.4. Формирование сообщений о приостановлении операций с денежными средств и иным имуществом 11. ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ СОТРУДНИКОВ ПО ПОД/ФТ 12. ПРОГРАММА ПРОВЕРКИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ Приложение 1 Принцип «Знай своего Клиента» Приложение 2 Сведения, включаемые в Анкету Клиента/ Представителя / Выгодоприобретателя - юридического лица – резидента / нерезидента, в том числе, кредитной организации (в электронном виде) Приложение 3 Сведения, включаемые в Анкету Клиента /Представителя /Выгодоприобретателя- иностранной структуры без образования юридического лица (в электронном виде) Приложение 4 Сведения, включаемые в Анкету Клиента / Представителя / Выгодоприобретателя / Бенефициарного владельца – физического лица /индивидуального предпринимателя – резидента/ нерезидента (в электронном виде) Приложение 5 Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении Клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности и терроризму(Приложение к печатной форме Анкете Клиента) Приложение 6 Перечень иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций Приложение 7 Сводный перечень государственных должностей Российской Федерации Приложение 8 Протокол сканирования клиентской базы на наличие организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму Приложение 9 Протокол сканирования клиентской базы на наличие сведений о юридических лицах – резидентах, участников внешнеэкономической деятельности, в деятельности которых выявлены признаки незаконного вывода денежных средств из Российской Федерации и легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма (недобросовестные участники ВЭД Приложение 10 Протокол сканирования клиентской базы на наличие сведений о юридических лицах – резидентах, участников внешнеэкономической деятельности, в деятельности которых выявлены признаки незаконного вывода денежных средств из Российской Федерации и легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма (недобросовестные участники ВЭД Приложение 11 Сообщение об операции, подлежащей Обязательному контролю, либо Необычной операции (сделке) Приложение 12 Сообщение о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции Приложение 13 Перечень структурных подразделений Банка, ответственных за выявление в деятельности Клиентов операций, подлежащих обязательному контролю Приложение 14 Перечень признаков и критериев, указывающих на необычный характер операции (сделки), структурных подразделений Банка, ответственных за их выявление в деятельности Клиентов Приложение 15 Уведомление об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) Приложение 16 Журнал регистрации Сообщений о случаях отказа от заключения/ расторжения договоров банковского счета (вклада), отказа от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции Приложение 16а Журнал учета сведений о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) по инициативе Банка Приложение 17 Служебная записка о расторжении договора банковского счета /вклада Приложение 18 Предписание о замораживании (блокировании) денежных средств и иного имущества/ прекращении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества Приложение 19 Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) / денежных средств и иного имущества/ прекращении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества Приложение 20 Журнал регистрации Сообщений о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества Клиентов Приложение 21 Журнал регистрации Сообщений о проверках на наличие организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму Приложение 22 Предписание о временном приостановлении операции Приложение 23 Журнал регистрации Сообщений о временно приостановленных операциях Приложение 24 План реализации программы обучения сотрудников ОАО КБ «ХХХ» по ПОД/ФТ Приложение 25 Свидетельство о прохождении сотрудником обучения в области ПОД/ФТ Приложение 26 Лист проверки знаний Приложение 27 Перечень стратегических организаций для целей исполнения требований Федерального закона № 213-ФЗ Приложение 28 Перечень иностранных и международных неправительственных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации
Приобрести этот документ вы можете в нашем магазине

Приобретая документы пакетами, Вы получаете уверенность в соответствии всей документации компании (по соответствующему направлению) требованиям контролирующих органов.

Контактная информация:

Агентство "ВЭП" (г.Екатеринбург)

Ваши менеджеры:

Шатунова Ольга Николаевна - (343) 379-01-71 вн.121, shatunova@vep.ru
Эсселевич Евгений Львович - (343) 379-01-71, вн.103, evgeny_essel@vep.ru