Каталог образцов внутренних документов

Задайте вопрос!

Вы можете заказать любые из документов, представленных в каталоге - как в составе пакетов, так и по отдельности.

Весь каталог / ПОД/ФТ / Банкам / Программы и правила внутреннего контроля / Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Программы и правила внутреннего контроля

1.15245 Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Номер:	1.15245
Дата обновления:	01.02.2017
Статус:	Действующий образец
Тип:	Правила
Аннотация:	2016 г. Оглавление Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ. Глава 2. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ И ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ. Часть 1. Общие положения. Часть 2. Описание общей структуры системы ПОД/ФТ, ее элементов (уровней), включая подразделение по ПОД/ФТ (статус (подчиненность), структура, задачи, функции, права и обязанности, порядок организации работы), принципы и механизмы взаимодействия элементов системы. Часть 3. Положения о статусе, функциях, правах и обязанностей ответственного сотрудника, принципах и порядке его взаимодействия с Руководителем Банка. Часть 4. Порядок взаимодействия Ответственного сотрудника, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ с сотрудниками иных подразделений Банка. Часть 5. Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения, используемых Банком исключительно для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе сведения об их разработчиках. Часть 6. Порядок взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания. Часть 7. Порядок документального фиксирования информации (документов), полученных Банком при реализации ПВК по ПОД/ФТ. Часть 8. Порядок хранения информации (документов), полученной (полученных) Банком в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ. Часть 9. Порядок участия в реализации ПВК по ПОД/ФТ обособленных и внутренних структурных подразделений Банка, расположенных на территории Российской Федерации, порядок взаимодействия Банка с ними при реализации ПВК по ПОД/ФТ. Часть 10. Порядок информирования сотрудниками Банка, в том числе Ответственным сотрудником, руководителя Банка, Службы внутреннего аудита и Службы внутреннего контроля о ставших им известным фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Банка Часть 11. Оформление документа и изготовление копии документа. Часть 12. Порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в целях ПОД/ФТ. Часть 13. Ответственность за неисполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ. Часть 14. Заключительные положения. Глава 3. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ БАНКОМ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ, БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА. Часть 1. Общие положения. Часть 2. Порядок идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в том числе особенности процедуры упрощенной идентификации. Часть 3. Сведения, получаемые в целях идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физических лиц, идентификации представителей клиента – физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев. Часть 4. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов - юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, выгодоприобретателей - юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица. Часть 5. Особенности проведения идентификации при установлении корреспондентских отношений с другими кредитными организациями, не являющимися иностранными Банками. Часть 6. Особенности проведения идентификации при установлении корреспондентских отношений с иностранными Банками. Часть 7. Особенности процедуры идентификации выгодоприобретателя, который не был идентифицирован Банком до приема клиента на обслуживание в связи с информацией клиента об отсутствии выгодоприобретателя в планируемых им к совершению банковских операциях и иных сделках при принятии его на обслуживание Банком. Часть 8. Меры, направленные на выявление Банком среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, лиц, указанных статье 7.3 Федерального закона №115-ФЗ. Часть 9. Перечень мер (процедур), направленных на выявление и идентификацию Банкомбенефициарных владельцев клиентов, включая перечень запрашиваемых у клиента документов и информации, порядок принятия Банком решения о признании физического лица бенефициарным владельцем. Часть 10. Основания для признания физического лица бенефициарным владельцем. Часть 11. Основания для признания в качестве бенефициарного владельца единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (при невозможности выявления бенефициарного владельца). Часть 12. Способы взаимодействия Банка с клиентом при запросе сведений и документов, необходимых для проведения идентификации, а также особенностей взаимодействия с клиентом, который обслуживается с использованием систем дистанционного банковского обслуживания. Часть 13. Источники информации, в том числе сведения, предоставляемые органами государственной власти,используемые Банком при проведении процедуры идентификации доступных на законных основаниях. Часть 14. Порядок проведения Банком мероприятий по проверке информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце. Часть 15. Требования к форме, содержанию и порядку заполнения анкеты (досье) клиента, оформляемой Банком в целях фиксирования сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, с указанием первоначальной даты оформления анкеты (досье); порядок обновления сведений, содержащихся в анкете (досье), с указанием периодичности обновления сведений. Часть 16. Порядок обеспечения доступа сотрудников Банка к информации, полученной при проведении идентификации. Часть 17. Порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, основания оценки такого риска. Часть 18. Требования к документам и сведениям, представляемым Банку при проведении идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. Глава 4. ПРОГРАММА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА Часть 1. Организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма в зависимости от оценки риска клиента и риска использования услуг Банкав целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма. Часть 2. Методика выявления и оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма в отношении риска клиентаи в отношении риска использования услугБанка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма. Часть 3. Порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и риском использования услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма с указанием периодичности их проведения. 1 Часть 4. Порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиентаи риска использования услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма. Часть 5. Способы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма, в том числе перечень предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию. Часть 6. Порядок учета и фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска клиента и определения риска использования услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. Часть 7. Особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням (уровням) риска. Часть 8. Программа реализации принципа «Знай своего клиента». Часть 9. Программа реализации принципа «Знай своего служащего». Глава 5. ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ, И ОПЕРАЦИЙ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ВОЗНИКАЮТ ПОДОЗРЕНИЯ, ЧТО ОНИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА. Часть 1. Цель программы. Часть 2. Перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки. Часть 3. Распределение обязанностей между подразделениями Банка по выявлению и представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. Часть 4. Порядок действий при оценке соответствия операции признакам операций, подлежащих обязательному контролю, или установленным ПВК по ПОД/ФТ признакам, указывающим на необычный характер сделки, выполняемых сотрудниками подразделений Банка, на которых возложена обязанность по выявлению таких операций(до начала их совершения, в процессе их совершения, при отказе в их совершении, в том числе порядок запроса у клиента дополнительных информации и документов по указанным операциям). Часть 5. Особенности выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, осуществляемых с использованием современных технологий, создающих для клиента возможность распоряжаться денежными средствами дистанционно, в том числе используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли. Часть 6. Порядок действий при проведении углубленной проверки документов и информации о клиенте, его операции и его деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце (в том числе полученных по запросу Банка)в целях подтверждения обоснованности или опровержения возникших в отношении операции клиента подозрений в том, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе проведения мероприятий по уточнению характера операции с точки зрения соответствия целям деятельности организации, законности операции, экономического смысла операции. Часть 7. Механизм взаимодействия сотрудников подразделений Банка, на которых возложены обязанности по выявлению соответствующих операций, с Ответственным сотрудником (сотрудниками подразделением по ПОД/ФТ) при выявлении ими признаков, позволяющих отнести операцию к операциям, подлежащим обязательному контролю, либо к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОДФТ, а также порядок формирования и направления указанными сотрудниками Ответственному сотруднику сообщения о выявленной операции. Часть 8. Порядок, основания и срок принятия Ответственным сотрудником решения о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции, порядок фиксации и содержание принятого решенияОтветственного сотрудника. Часть 9. Порядок информирования Руководителя Банка о выявлении операции, подлежащей обязательному контролю, и операции, в отношении которойвозникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. Часть 10. Перечень мер, принимаемых Банком в отношении клиента и его операций в случае осуществления клиентом систематически и (или) в значительных объемах операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Часть 11. Порядок документального фиксирования (в том числе способы фиксирования) сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОДФТ, обеспечивающий возможность воспроизведения деталей операции, а также порядок представления в Уполномоченный орган сведений о таких операциях. Глава 6. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ В БАНКЕ РАБОТЫ ПО ОТКАЗУ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРОЙ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, ОТКАЗУ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ И ПО РАСТОРЖЕНИЮ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ №115-ФЗ. Часть 1. Основания для отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Часть 2. Положения об определении лиц, уполномоченных принимать решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, а также порядок принятия и исполнения Банком таких решений. Часть 3. Порядок информирования физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица о принятом Банком в отношении него решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), отказе в выполнении распоряжения о совершении операции и расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Часть 4. Порядок учета и фиксирования информации о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и основаниях принятия указанных решений. Часть 5. Порядок возврата остатка денежных средств физическому лицу, юридическому лицу, иностранной структуре без образования юридического лица, с которым (которой) расторгнут договор банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, в случае предъявления требования о возврате остатка денежных средств, переведенного на специальный счет Банка России, а также порядок контроля операций по выдаче денежных средств с учетом предельного размера наличных расчетов, установленного нормативным актом Банка России. Глава 7. ПРОГРАММА, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ПОРЯДОК ПРИМЕНЕНИЯ МЕР ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА КЛИЕНТА И ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ НАЛИЧИЯ СРЕДИ СВОИХ КЛИЕНТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ПРИМЕНЕНЫ ЛИБО ДОЛЖНЫ ПРИМЕНЯТЬСЯ МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА. Часть 1. Порядок получения информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа в сети «Интернет», в том числе положения об определении лиц, осуществляющих доступ и получение информации уполномоченного органа, порядок и периодичность доступа к информации уполномоченного органа и ее получения, включая фиксирование времени и даты ее получения. 182 Часть 2. Положения об определении лиц, уполномоченных выявлять среди клиентов организации и физических лиц, в отношении денежных средств или иного имущества которых должны быть применены меры по их замораживанию (блокированию), с использованием информации уполномоченного органа, и лиц, уполномоченных применять указанные меры, а также порядок взаимодействия таких уполномоченных лиц. Часть 3. Порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, включая порядок фиксирования информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества. Часть 4. Положения об определении лиц, уполномоченных проводить проверку. Положения о порядке проведения проверки, в том числе периодичность и продолжительность ее проведения, а также порядок фиксирования результатов проведенной проверки. Часть 5. Порядок доведения до лиц, уполномоченных применять меры по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества, информации о выявленных в ходе проведения проверки клиентах, в отношении денежных средств или иного имущества которых не были применены меры по их замораживанию (блокированию), подлежащие применению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Часть 6. Порядок доведения информации о результатах проведенной в Банке проверки и информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, выявленных в ходе проведения проверки, до руководителя Банка. Часть 7. Порядок информирования Уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, а также о результатах проверки. Часть 8. Порядок прекращения действия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента. Часть 9. Порядок информирования клиента о неосуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиента в связи с наличием сведений о нем в Перечне организаций и физических лиц либо решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества. Глава 8. ПРОГРАММА, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ПОРЯДОК ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ. Часть 1. Общие положения. Часть 2. Приостановление операций и представление сведений в уполномоченный орган. Глава 9. ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ В БАНКЕ ПО ПОД/ФТ. Часть 1. Общие положения. Часть 2. Порядок проведения обучения и его формы. Часть 3. Порядок проверки знаний сотрудников Банка по ПОД/ФТ. Глава 10. ПРОГРАММА ПРОВЕРКИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ. Часть 1. Цель программы. Часть 2. Порядок реализации программы. Приложение № 1.Анкета клиента – физического лица Приложение № 2. Анкета Клиента – юридического лица Приложение № 3. Анкета клиента – индивидуального предпринимателя Приложение № 4. Анкета представителя (физическое лицо) Приложение № 5.Анкета бенефициарного владельца (физическое лицо) Приложение № 6. Анкета выгодоприобретателя – физического лица Приложение № 7.Факторы, влияющие на оценку риска клиента Приложение № 8. Сообщение Приложение № 9. Перечень видов операций, сведения о которых представляются в Уполномоченный орган Приложение № 10. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор) Приложение № 11. Сообщение Ответственному сотруднику об отказе клиента в представлении информации, запрашиваемой Банком в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ и (или) о наличии сомнений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма Приложение № 12. Уведомление об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) Приложение № 13. Уведомление об отказе в выполнении распоряжения о совершенииоперации Пожение № 14. Уведомление о расторжении договора банковского счёта (вклада) Приложение № 15. Уведомление о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества Приложение № 16. Уведомление о приостановлении операции Приложение № 17. Документ о прохождении работником первичного инструктажа Приложение № 18. План реализации подготовки и обучения кадров Приложение № 19. Лист проведения инструктажа по ПОД/ФТ Приложение № 20. Лист проверки знаний по ПОД/ФТ Приложение № 21. Анкета клиента – кредитной организации 267 Приложение № 22. Анкета Клиента – юридического лица – нерезидента, иностранной структуры без образования юридического лица Приложение № 23. Анкета выгодоприобретателя – юридического лица Приложение № 24. Анкета представителя – юридического лица
Приобрести этот документ вы можете в нашем магазине

Приобретая документы пакетами, Вы получаете уверенность в соответствии всей документации компании (по соответствующему направлению) требованиям контролирующих органов.

Контактная информация:

Агентство "ВЭП" (г.Екатеринбург)

Ваши менеджеры:

Шатунова Ольга Николаевна - (343) 379-01-71 вн.121, shatunova@vep.ru
Эсселевич Евгений Львович - (343) 379-01-71, вн.103, evgeny_essel@vep.ru