1. Кто осуществляет контроль за исполнением организациями, осуществляющими  операции с денежными средствами или иным имуществом Федерального закона N115-ФЗ?

 Ответ: В соответствии с п.9 ст.7 Федерального закона N115-ФЗ контроль за исполнением физическими и юридическими лицами указанного Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией и осуществлением внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным органом в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Таким образом, общую схему контроля можно представить в следующей таблице:

N п/п	Наименование контролирующего органа	Наименование организаций, осуществляющих  операции с денежными средствами или иным имуществом.
1.	Банк России	Кредитные организации.
2.	ФСФР России	Страховые организации; Профессиональные участники рынка ценных бумаг; Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами; Кредитные потребительские кооперативы;* Микрофинансовые организации.*
3.	Роскомнадзор	Организации федеральной почтовой связи.
4.	Пробирная палата России	Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
5.	Росфинмониторинг	Лизинговые компании; Ломбарды; Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;  Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; Операторы по приему платежей; Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

*В соответствии с постановлением Правительства РФ от 29.08.2011 N717 контроль и надзор за деятельностью микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов в целях ПОД/ФТ  передан с  8 сентября 2011 г.  от Минфина РФ - Федеральной службе по финансовым рынкам(ФСФР России).

Кроме того, в соответствии со ст.14 Федерального закона N115-ФЗ надзор за исполнением указанного Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.

---

2. Какие  организации, осуществляющие  операции с денежными средствами или иным имуществом,  подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге?

Ответ: В соответствии с п.1-2 Постановления Правительства РФ от 18.01.2003 N28 постановке на учет в Росфинмониторинге подлежат только организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, а именно:

• Лизинговые компании;
• Ломбарды;
• Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
• Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• Операторы по приему платежей;
• Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

---

3.  Какие документы необходимы организациям, осуществляющим  операции с денежными средствами или иным имуществом,  для постановки на учет в Росфинмониторинге?

Ответ: Для постановки на учет организация представляет в территориальный орган Росфинмониторинга следующие документы на бумажном носителе или в электронной форме:

а) заявление о постановке на учет;

б) карту постановки на учет по форме 2-КПУ, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 30 ноября 2005 г. N 164 "Об утверждении формы карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (далее - карта 2-КПУ).

Организация вправе представить для постановки на учет дополнительные документы, не предусмотренные настоящим Административным регламентом, которые могут иметь значение для предоставления государственной услуги.       

Заявление о постановке организации на учет на бумажном носителе составляется в произвольной форме, подписывается руководителем и заверяется печатью организации.

Карта 2-КПУна бумажном носителе заполняется с использованием текстового редактора на компьютере либо рукописным способом (печатными буквами) и подписывается руководителем организации. Подпись руководителя, содержащаяся в карте постановки на учет, удостоверяется нотариально.

В заявлении о постановке организации на учет в электронной форме должны быть указаны: полное наименование организации, идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН), фамилия, имя и отчество руководителя организации.

Заявление о постановке организации на учет и карта 2-КПУв электронной форме подписываются действующей квалифицированной электронной подписью руководителя организации.

Карта 2-КПУв электронной форме нотариально не удостоверяется.

 (п.п.23-27 Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (утв. Приказом Росфинмониторинга от 14.02.2012 N44)).

Указанные документы могут быть представлены в Росфинмониторинг представителем организации или направлены заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. По просьбе представителя организации на копии заявления ставится отметка о принятии документов и дата их представления. 

---

4. Должны ли организации, осуществляющие  операции с денежными средствами или иным имуществом,  уведомлять Росфинмониторинг  об изменениях сведений, включаемых в карту постановки на учет (форма 2-КПУ)?

Ответ: В случае изменения сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация в течение 5 дней сообщает о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу (п.10 Постановления Правительства РФ от 18.01.2003 N28.)

5. Какие структурные подразделения Росфинмониторинга осуществляют постановку на учет  организаций, осуществляющих  операции с денежными средствами или иным имуществом?

Ответ: Предоставление государственной услуги, а именно постановку на учет и снятие с учета осуществляют территориальные органы Росфинмониторинга:

1) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу;

2) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Западному федеральному округу;

3) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу;

4) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу;

5) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу;

6) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу;

7) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному федеральному округу;

8) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Кавказскому федеральному округу.

 (п.18 Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (утв. Приказом Росфинмониторинга от 14.02.2012 N 44)).

6. Какие обязанности в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма возложены на организации, осуществляющие  операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом N115-ФЗ?

 Ответ: В соответствии со ст.7 Федерального закона N115-ФЗ организации, осуществляющие  операции с денежными средствами или иным имуществом ОБЯЗАНЫ:

• разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля;
• проходить обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных Федеральным законом N115-ФЗ;
• предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей;
• систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;
• документально фиксировать и представлять  в Росфинмониторинг сведения о операциях, подлежащих обязательному контролю, совершаемых клиентами, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, в случае возникновения подозрений, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
• и др.

7. Имеют ли право организации, осуществляющие  операции с денежными средствами или иным имуществом, информировать своих клиентов о выполняемых мероприятиях в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

Ответ: В соответствии со ст.4 Федерального закона N115-ФЗ указанным организациям запрещено информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов:

• о приостановлении операции,
• об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций,
• об отказе от заключения договора банковского счета (вклада),
• о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом.

8. Подлежат ли обязательному контролю, в соответствии со ст.6 Федерального закона N115-ФЗ, операции не связанные с основным направлением деятельности  организаций, осуществляющих  операции с денежными средствами или иным имуществом? 

Ответ:  В Федеральном законе N 115-ФЗ отсутствует указание на то, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом представляют в уполномоченный орган сведения только по операциям, которые соответствуют направлениям их деятельности - банковской, ломбардной, страховой, лизинговой и т.п., поэтому указанные организации должны сообщать в Росфинмониторинг сведения обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, совершаемых их клиентами.

9.  Где организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, получают информацию о перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности или терроризме? 

Ответ:  Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности или терроризме (далее - Перечень), размещается в закрытом разделе официального сайта  Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru).  Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, код доступа к Перечню получают на основании письменного обращения  в соответствующем надзорном органе. Указанный перечень систематически обновляется.

10. Является ли нарушением назначение специального должностного лица в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, без наличия высшего профессионального образования?

Ответ: В соответствии с  Постановлением Правительства РФ от 5 декабря 2005 г. N 715 к специальному должностному лицу предъявляются следующие  квалификационные требования:

• наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей "Экономика и управление", либо по специальности "Юриспруденция", относящейся к группе специальностей "Гуманитарные и социальные науки", подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с требованиями, устанавливаемыми согласно настоящему постановлению.

В связи с этим, любое несоблюдение предъявляемых требований к специальному должностному лицу будет являться нарушением организации внутреннего контроля.

11. Куда направляют сведения, предусмотренные Федеральным законом N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом?

Ответ:  Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом предоставляют информацию, в Росфинмониторинг по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.

На официальном сайте Росфинмониторинга (www.fedsfm.ru) в разделе "Обратная связь" - "В помощь организациям" - "Вопросы и ответы" размещена информация Росфинмониторинга, касающаяся вопросов отправки информации, как в электронном виде, так и на бумажном носителе.

12. В каком порядке организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляют сведения в Росфинмониторинг?

Ответ: Все указанные организации (за исключением кредитных организаций) представляют информацию в Росфинмониторинг в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 - 245 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Сведения об операции с денежными средствами и иным имуществом, подлежащей обязательному контролю, представляются в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции.

Сведения о  необычной операции (сделки), в отношении которой есть подозрение, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, представляются в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления операции. 

13. Какие меры воздействия могут быть применены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и их должностным лицам за неисполнение требований Федерального закона N 115-ФЗ?

Ответ: В соответствии со ст.13 Федерального закона N 115-ФЗ лица, виновные в нарушении указанного закона несут административную, гражданскую и уголовную ответственность.

а) административная ответственность (ст.15.27 КоАП)

1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 2 - 4 , -

влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 указанной статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников  организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -

влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

3. Воспрепятствование организацией проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях ПОД/ФТ, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

4. Неисполнение организацией или ее должностным лицом законодательства о ПОД/ФТ, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

б) уголовная ответственность (ст. 174 и 174.1 УК)

в) отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

17.07.2012