Руководителям  и специальным должностным лицам организаций, индивидуальным предпринимателям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом!

С 30 декабря 2013 года вступил в силу Федеральный закон от 28.12.2013 N 403-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" и Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В связи с этим, Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, действующие до  вступления в силу указанного Закона, необходимо привести в  соответствие с новыми требованиями.

Сроки внесения изменений в Правила внутреннего контроля в связи с изменением действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ в настоящее время не установлены. Вместе с тем, Росфинмониторинг  Информационным письмом от   03.09.2012  N20  рекомендует  вносить соответствующие изменения в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу законодательного акта.

В соответствии с Законом ? 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

• кредитные организации;
• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования); 
• страховые брокеры;
• лизинговые компании;
• организации федеральной почтовой связи;
• ломбарды;
• организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные
• металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения);
• организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
• организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторы по приему платежей;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• микрофинансовые организации;
• общества взаимного страхования;
• негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
• операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.

Права и обязанности, возложенные  ФЗ ?115-ФЗ , распространяются также  на индивидуальных предпринимателей:

- являющихся страховыми брокерами,
- осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
- оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

10.01.2015