Помощь в разработке внутренних документов

Микрофинансовым организациям

1.Правила "О порядке и условия предоставления потребительских микрозаймов физическим лицам "До зарплаты";

2.Правила "О порядке и условиях предоставления потребительских микрозаймов физическим лицам "Потребительский займ";

3.Информация об общих условиях предоставления, использования и возврата микрозайма (займа);

4.Договор микрозайма физическому лицу с единовременным возвратом суммы займа и процентов за его пользование;

5.Договор микрозайма физическому лицу с возвратом суммы займа и процентов за его пользование частями;

6.Договор потребительского микрозайма;

7.Уведомление Заемщика об изменении реквизитов;

8.Информационное сообщение (о возможности применения штрафных санкций);

9.Методические рекомендации о внесении изменений в Порядок предоставления микрозаймов физическим лицам;

10.Методические рекомендации о внесении изменений в Методику работы с просроченной задолженностью.

11. Форма заявки на получение займа.

Перечень документов, входящих в комплект

Стоимость комплекта: 8 000 рублей

Кредитно-потребительским кооперативам

1.Общие условия предоставления, пользования и возврата потребительских займов из фонда финансовой взаимопомощи кредитного потребительского кооператива (граждан).

2.Положение о порядке предоставления займов пайщикам.

3.Договор участия в финансовой взаимопомощи в форме предоставления потребительского займа.

4.Уведомление пайщика об изменении реквизитов.

5.Информационное сообщение (о возможности применения штрафных санкций).

Стоимость комплекта: 5 000 рублей

Ломбардам

1.Общие условия предоставления, пользования и возврата потребительских займов

2.Правила предоставления займов под залог вещей

3.Договор потребительского займа под залог вещей

4.Уведомление пайщика об изменении реквизитов

5.Информационное сообщение (о возможности применения штрафных санкций)

Стоимость комплекта: 7 000 рублей

Микрофинансовым организациям

1.Порядок формирования резервов на возможные потери по микрозаймам, выданным микрофинансовой организацией

2. Инвентаризационная ведомость займов

3. Форма расчета резерва на возможные потери по займам

4. Распоряжение на формирование/восстановление резерва на возможные потери по займам

5. Служебная записка о возможности неприменения требования об объединении в отдельную группу реструктурированных микрозаймов, к микрозайму (займам), в отношении которого микрофинансовая организация заключила с заемщиком не более двух дополнительных соглашений, изменяющих существенные условия первоначального договора микрозайма, на основании которого заемщик получает право исполнять обязательства по микрозайму в более благоприятном режиме.

6. Протокол Решения уполномоченного органа МФО о неприменении требования об объединении в отдельную группу реструктурированных микрозаймов, к микрозайму (займам), в отношении которого микрофинансовая организация заключила с заемщиком не более двух дополнительных соглашений, изменяющих существенные условия первоначального договора микрозайма, на основании которого заемщик получает право исполнять обязательства по микрозайму в более благоприятном режиме.

7. Уведомление в Территориальное Учреждение Банка России

8. Служебная записка о признании проблемной задолженности безнадежной и подлежащей списанию

9. Решение уполномоченного органа МФО на списание безнадежной задолженности за счет сформированного резерва

10. Учетная политика (раздел о порядке отражения резервов на возможные потери по займам на счетах бух. учета) (для клиентов на сопровождении)

11. Поправки в должностные инструкции лиц, уполномоченных производить расчет и осуществлять формирование резерва) (для клиентов на сопровождении)

Стоимость комплекта: 8 000 рублей

Кредитно-потребительским кооперативам

1. Порядок формирования резервов на возможные потери по займам, выданным кредитным потребительским кооперативом

2. Инвентаризационная ведомость займов

3. Форма расчета резерва на возможные потери по займам

4. Распоряжение на формирование/восстановление резерва на возможные потери по займам

5. Служебная записка о возможности неприменения требования об объединении в отдельную группу реструктурированных займов, к займу (займам), в отношении которого микрофинансовая организация заключила с заемщиком не более двух дополнительных соглашений, изменяющих существенные условия первоначального договора займа, на основании которого заемщик получает право исполнять обязательства по займу в более благоприятном режиме.

6. Протокол Решения уполномоченного органа КПК о неприменении требования об объединении в отдельную группу реструктурированных займов, к займу (займам), в отношении которого микрофинансовая организация заключила с заемщиком не более двух дополнительных соглашений, изменяющих существенные условия первоначального договора займа, на основании которого заемщик получает право исполнять обязательства по займу в более благоприятном режиме.

7. Уведомление в Территориальное Учреждение Банка России

8. Служебная записка о признании проблемной задолженности безнадежной и подлежащей списанию

9. Решение уполномоченного органа КПК на списание безнадежной задолженности за счет сформированного резерва

10. Учетная политика (раздел о порядке отражения резервов на возможные потери по займам на счетах бух. учета) (для клиентов на сопровождении)

11. Поправки в должностные инструкции лиц, уполномоченных производить расчет и осуществлять формирование резерва) (для клиентов на сопровождении)

Стоимость комплекта: 8 000 рублей

Правила внутреннего контроля, содержащие описание совокупности принимаемых МФО мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в т.ч.:

1. Типовая Анкета клиента ? юридического лица; 
2. Типовая Анкета клиента ? физического лица; 
3. Рекомендации о порядке определения иностранных публичных должностных лиц;
4. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях ПОД/ФТ; 
5. Критерии и признаки необычных операций; 
6. Внутреннее сообщение об операции, подлежащей обязательному контролю, или необычной сделки; 
7. Внутреннее распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента;
8. Свидетельство о прохождении внутреннего обучения.

Стоимость комплекта: 6 000 рублей (ПВК для малых МФО)

                                               8 000 рублей (ПВК для крупных МФО)

ВАЖНО!

• Указания Банка России от 05.12.2014 N 3471-У;
• Положения Банка России от 04.12.2014  N 443-П;
• Положения Банка России от  12.12.2014 N 444-П;
• Положения Банка России от 15.12.2014 N 445-П 

Организации обязаны использовать ПВК в  соответствии с новыми требованиями Банка России с 01 июня текущего года.

Полный пакет типовых документов по ПОД/ФТ для микрофинансовой организации

1. Правила внутреннего контроля, содержащие описание совокупности принимаемых МФО мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (комплект документов).:

2. Примерные образцы организационно ? распорядительных документов МФО, необходимых   для организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в т.ч. :

• Приказ о назначении СПДЛ; 
• Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ;
• Приказ о конфиденциальной информации.

3. Иные внутренние документы МФО, не входящие в состав ПВК по ПОД/ФТ, в т.ч.:

• Отчет проверки об осуществлении внутреннего контроля в организации; 
• Акт проверки на наличие среди клиентов лиц из Перечня террористов и экстремистов; 
• Запрос о бенефициарных владельцах;
• Журнал обучения; 
• Журнал регистрации внутренних сообщений; 
• Журнал получения Перечня террористов и экстремистов; 
• Журнал приостановления операций; 
• Журнал об учете выплаты гуманитарного пособия; 
• Журнал о замораживании (блокировании) денежных средств.

 Стоимость комплекта: 14 000 рублей (Пакет для малых МФО) 

                                               16 000 рублей (Пакет для крупных МФО)